Sind Sie zufrieden mit Ihrem Finanzberater?

Aus irgendeinem Grund war es immer einfacher, Geld, als es zu machen und zu halten ist es verlieren. Nach dem Utah Division of Securities, Allein im Jahr 2007 reichte sie Zwangsmaßnahmen auf 63 Fälle. Innerhalb diesen Fällen verloren 727 Investoren über $ 77.000.000 Dollar.

Verwalten Sie Ihre eigenen Investitionen erfolgreich durchgeführt werden, aber es ist nicht einfach. Zunächst bedarf es einer Verpflichtung der Zeit der Erforschung und Verfolgung Ihrer Investitionen. Zweitens erfordert es Disziplin, mit Ihrer Strategie festhalten, obwohl schwierigen Zeiten. Drittens, und am schwierigsten, es erfordert Sie Emotionen aus Ihrer Investition zu entfernen.

Die meisten erfolgreichen Menschen erkennen die Notwendigkeit für eine Beziehung mit einem Steuerberater und Rechtsanwalt. Viele haben noch nicht die Vorteile der Zusammenarbeit mit einem Finanzberater entdeckt. Aufgrund der Vielzahl von Anlagemöglichkeiten und die unzähligen Menschen, die sich Finanzberater nennen, ist es leicht zu verstehen, warum. Oft herauszufinden, wer mit ist so verwirrend, dass die Menschen aufgeben und entscheiden, ihr Geld verwalten sich selbst zu arbeiten.

Studien haben gezeigt, dass die meisten Investoren wäre besser dran, mit der Hilfe von einem Finanzberater. Leider finden die "richtigen" Berater ist viel schwieriger, als den meisten Menschen bewusst. Die meisten Investoren engagieren jemanden, den sie "Vertrauen". Allerdings, "Vertrauen" ist sehr immaterielle und schwierig zu quantifizieren. Auch entgegen der landläufigen Meinung, dass die Größe des Unternehmens oder die Vertrautheit der Marke nicht auf die Qualität der Beratung zur Verfügung gestellt.

Ein Teil des Problems ist, dass Titel für finanzielle Vertriebsmitarbeiter völlig unreguliert sind. Dies bedeutet, dass Broker-, Renten-Verkäufer und Versicherungsvertreter alle frei sind, sich zu nennen Berater, Finanzberater, Finanz-Planer oder was auch immer sie bevorzugen.

Um sicherzustellen, dass Sie nicht mit einem Verkäufer stecken, wenn Sie wirklich auf der Suche nach einem Berater, stellen Sie sicher, fragen diese fünf Fragen:

o Fiduciary? Fiduciary Berater haben eine rechtliche Verpflichtung, um Ihre Interessen vor ihre eigenen zu stellen. Vertriebsmitarbeiter Verkauf von Versicherungen, Investmentfonds oder andere finanzielle Produkte sind höchstwahrscheinlich nicht Treuhändern. Eine Minderheit von allen Finanzberatern tatsächlich erfüllen die treuhänderische Verpflichtung. Registrierte Investment Advisors und Anlageberater Vertreter sind Treuhänder.

o Experience? Wie viele Jahre wurden sie den Umgang mit Geld? Die Märkte sind schwer zu navigieren und sich ständig verändernden. Idealerweise hat Ihr Berater Erfahrungen investieren in guten Märkten und schlechten Märkten. In der abschließenden Analyse, zahlen Sie einen Berater für ihre Erfahrung.

o Track Record? Legitime Berater in der Lage sein zu zeigen, eine klare Bericht, was sie für ihre Kunden im Laufe der Jahre getan. Zeigt Ihnen die Erfolgsgeschichte eines Investmentfonds, ein hypothetisches Modell, oder irgendetwas anderes, dass sie seit kurzem Selling zählt nicht. Sie müssen zeigen, ihre eigenen Erfolgsbilanz, die eine Zusammensetzung aus den Ergebnissen ihrer früheren Kunden Investitionen wäre. Jeder Berater, der Ihnen zeigen, mindestens ein 5 Jahre Erfolgsgeschichte von ihrer Leistung außerhalb kreuzt man die Liste ablehnt.

o Interessenkonflikt? Viele Kommission auf der Grundlage Verkäufer sind ehrlich Einzelpersonen. Doch in der Finanzdienstleistungsbranche, desto schlechter das Produkt, je höher die Provision. Der einfachste Weg, um die "schlechte Produkte" zu vermeiden und potenzielle Interessenkonflikte zu beseitigen ist es Verkäufern, die Provisionen zu vermeiden. Durch die Arbeit nur mit Beratern, die über Verwaltungsgebühren und nicht gezahlten Provisionen sind, können Sie sicherstellen, dass ihre Interessen mit Ihnen ausgerichtet sind.

o Kapitulation Ladung? Wenn es eine Kapitulation Ladung dann heißt es eine Provision. Wenn es eine Provision, dann sind Sie nicht mit einer treuhänderischen Berater. Sie sollten frei sein, um Ihr Geld zu bewegen aus einer Investition, wenn Sie unzufrieden sind. Das heißt, Sie sollten nie selbst ein Produkt mit einer Kapitulation Ladung.

Wie ich bereits erwähnt am Anfang ... Es ist immer einfacher, Geld zu verlieren, als es zu machen ist. Die Umsetzung dieser Tipps helfen Ihnen, halten Sie Ihr Geld und einen sehr guten Berater.
...